Zanim zdecydujesz się na otwarcie konta brokerskiego, warto rozważyć skorzystanie z bezpłatnego konta DEMO oferowanego przez Interactive Brokers (IBKR). Konto demonstracyjne pozwala na przetestowanie platformy inwestycyjnej, jej zaawansowanych narzędzi oraz funkcji w bezpiecznym środowisku, bez ryzyka finansowego. Ten artykuł jest przeznaczony zarówno dla osób, które jeszcze nie posiadają konta rzeczywistego w IBKR i chcą poznać możliwości platformy, jak i dla tych, którzy mają już konto, ale chcą lepiej zrozumieć dostępne funkcje i narzędzia oferowane przez Interactive Brokers.
Znajdują się tu informacje o tym:
- jak założyć konto DEMO
- jak składać zlecenia kupna i sprzedaży
- jak wymieniać waluty
oraz wiele innych przydatnych wskazówek, które pozwolą przygotować się do inwestowania na prawdziwym rynku.
Jeżeli nie potrzebujesz do testów konta DEMO i jesteś zdecydowany/a na założenie konta LIVE zapraszamy do skorzystania z instrukcji zakładania konta rzeczywistego.
Dlaczego warto założyć konto DEMO?
Konto DEMO (Paper Trading Account) to idealna okazja, aby bez ryzyka finansowego zapoznać się z pełną funkcjonalnością jednej z najbardziej zaawansowanych platform inwestycyjnych na rynku. W ramach wersji testowej, każdy użytkownik otrzymuje dostęp do danych rynkowych, zaawansowanych narzędzi analitycznych, oraz możliwości symulowania transakcji przy użyciu wirtualnych środków w wysokości aż 1 000 000 USD. Taka kwota pozwala na swobodne testowanie strategii inwestycyjnych.
Konto DEMO umożliwia również zapoznanie się z interfejsem IBKR, który jest ceniony za intuicyjność i szerokie możliwości personalizacji. Można przetestować swoje strategie inwestycyjne w realistycznych warunkach rynkowych, sprawdzić, jak działa Trader Workstation (TWS), aplikacja mobilna IBKR Mobile, czy Client Portal.
Wybór języka do obsługi konta
Proces otwierania konta Demo jak również rzeczywistego najczęściej odbywa się w języku angielskim. Jednakże, platforma oferuje możliwość zmiany języka interfejsu na kilka innych opcji. Jeśli wolimy korzystać z innego języka (np. francuskiego, włoskiego lub innych), warto sprawdzić dostępne opcje klikając w ikonę zmiany języka w prawym górnym rogu strony.
Co może być utrudnieniem dla części inwestorów z Polski? Języka polskiego nie ma niestety w menu 😉.
Konto DEMO vs. konto LIVE
- Konto DEMO można aktywować przed założeniem konta rzeczywistego, a cała procedura jest bardzo prosta i zajmuje zaledwie kilka minut. IBKR bierze pod uwagę fakt, że nie każdy użytkownik chce od razu przejść całą procedurę związaną z zakładaniem konta Live (która może potrwać nawet kilka dni) bez wcześniejszego przetestowania platformy,
- Jeżeli zdecydujemy się od razu na założenie konta LIVE, IBKR automatycznie tworzy konto DEMO, które działa równolegle i pozwala na testowanie strategii inwestycyjnych w środowisku symulacyjnym, bez ryzyka finansowego. Aby przełączyć się pomiędzy kontami wystarczy podczas logowania przesunąć suwak na „Live” lub „Paper”, w zależności od tego, z którego konta chcemy korzystać,
- Po przetestowaniu konta DEMO, można go później łatwo przekształcić w konto LIVE. Wystarczy zalogować się do konta DEMO, wybrać opcję Open Account i dokończyć proces rejestracji, podając wymagane dane osobowe oraz finansowe. Po zatwierdzeniu aplikacji i zasileniu konta środkami, wszystkie ustawienia z wersji demo, takie jak listy obserwacyjne czy układ platformy, zostaną przeniesione do konta rzeczywistego (niestety bez testowego miliona dolarów 😂),
- Na koncie DEMO nie ma niestety możliwości wyboru taryfy opłat Fixed lub Tiered, ponieważ konto to służy wyłącznie do symulacji i nauki. System automatycznie symuluje koszty transakcji zgodnie z domyślnymi ustawieniami, które odzwierciedlają rzeczywiste warunki rynkowe, w tym opłaty. Informacje zawarte w oficjalnych materiałach IBKR oraz w analizach wskazują, że wybór taryfy jest dostępny wyłącznie dla kont rzeczywistych, gdzie użytkownicy mogą zdecydować, czy wolą stałą strukturę opłat (Fixed) czy zmienną zależną od wolumenu transakcji (Tiered). Więcej o taryfach w artykule: Interactive Brokers – Instrukcja zakładania indywidualnego konta maklerskiego,
- Inwestowanie w amerykańskie ETF-y przez IBKR wymaga statusu klienta profesjonalnego. Na koncie DEMO nie ma jednak takiego podziału, co oznacza, że można tam swobodnie testować zakup i sprzedaż wszystkich instrumentów finansowych, w tym amerykańskich ETF-ów, bez żadnych ograniczeń. Inwestor uzyskuje status klienta profesjonalnego, gdy spełnia co najmniej dwa z trzech warunków: przeprowadza średnio 10 dużych transakcji kwartalnie w ciągu roku, posiada portfel instrumentów finansowych wart ponad 500 000 euro, lub ma minimum roczne doświadczenie zawodowe w sektorze finansowym na odpowiednim stanowisku (może to być jednak poza zasięgiem większości indywidualnych inwestorów).
Platformy Interactive Brokers – Wybierz odpowiednią dla siebie
Interactive Brokers (IBKR) oferuje różne platformy tradingowe, dostosowane do potrzeb zarówno początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów. Oto krótki przegląd każdej z nich:
Portal Klienta (Client Portal)
Prosta platforma internetowa dla początkujących inwestoró lub osób szukających łatwego zarządzania kontem. Umożliwia składanie zleceń, przegląd portfela oraz dokonywanie wpłat i wypłat w intuicyjny sposób. Logowanie odbywa się poprzez stronę Interactive Brokers, klikając przycisk Log In w prawym górnym rogu strony, a następnie wybierając opcję Portal Login. Na tej skupimy się w naszym poradniku.
Trader Workstation (TWS)
Flagowa i najbardziej zaawansowana platforma IBKR, idealna dla aktywnych inwestorów. Oferuje dostęp do globalnych rynków, zaawansowane narzędzia analityczne, automatyzację handlu i pełną personalizację interfejsu. Aby korzystać z TWS na komputerze, wystarczy pobrać odpowiednią wersję oprogramowania ze strony IBKR i zainstalować ją zgodnie z instrukcjami.
IBKR Mobile
Aplikacja na iOS i Android umożliwiająca handel w ruchu. Dzięki intuicyjnemu interfejsowi i funkcjom takim jak dane rynkowe w czasie rzeczywistym oraz składanie zleceń, jest idealna dla inwestorów, którzy chcą mieć swoje portfolio zawsze pod ręką. Aby korzystać z IBKR Mobile, należy pobrać i zainstalować aplikację na swoim telefonie. Aplikacja jest dostępna zarówno dla urządzeń z systemem Android (w Google Play Store), jak i iOS (w Apple App Store).
IBKR Desktop
Nowoczesna platforma tradingowa o uproszczonym interfejsie, oferująca podstawowe funkcje handlowe oraz dostęp do najważniejszych narzędzi analitycznych. Dobra opcja dla użytkowników szukających równowagi między funkcjonalnością a prostotą. Aby korzystać z IBKR Desktop, należy pobrać i zainstalować oprogramowanie na komputerze.
Wszystkie te platformy są dostępne w wersji DEMO, co pozwala na testowanie strategii, produktów i funkcji bez ryzyka finansowego. Dodatkowo, każda wersja próbna oferuje wirtualne (niestety :D) środki w wysokości 1 000 000 USD oraz dostęp do danych rynkowych (z niewielkim opóźnieniem). Dzięki temu możemy dokładnie poznać możliwości IBKR przed otwarciem rzeczywistego konta.
Dane rynkowe w Interactive Brokers są domyślnie opóźnione o około 15 minut, co wynika z regulacji giełdowych, które traktują dane w czasie rzeczywistym jako zasób wymagający subskrypcji. IBKR oferuje możliwość wykupienia dostępu do danych na żywo poprzez subskrypcję, a koszt takich subskrypcji zależy od wybranych rynków oraz statusu użytkownika (profesjonalny lub nieprofesjonalny).
⚠️ Uwaga
Dla pasywnego inwestora opóźnione dane są zazwyczaj wystarczające, ponieważ niewielkie opóźnienie nie wpływa znacząco na zarządzanie portfelem długoterminowym. Pasywne strategie inwestycyjne opierają się na analizie ogólnych trendów, a nie na szybkich reakcjach na zmiany cen, co sprawia, że dane w czasie rzeczywistym mogą być zbędnym wydatkiem. Natomiast dla aktywnych traderów, którzy podejmują decyzje w oparciu o dynamiczne ruchy rynkowe, subskrypcja danych na żywo może być kluczowa dla precyzyjnych działań inwestycyjnych.
Jak otworzyć bezpłatne konto DEMO?
Jeśli zdecydowałeś/aś się na otwarcie konta DEMO w Interactive Brokers, zachęcamy do skorzystania z naszego specjalnego linku rejestracyjnego. Klikając na ten link, będziesz przekierowany/a bezpośrednio na stronę IBKR i założysz konto Free Trial. Aby rozpocząć, kliknij poniższy przycisk.
👉 Otwarcie konta DEMO – LINK REJESTRACYJNY
GOTOWI? Zaczynamy! 🙂
Po kliknięciu w link prowadzący do strony IBKR zostaniemy przekierowani na oficjalną witrynę. W prawym górnym rogu znajduje się przycisk Free Trial (Bezpłatna Wersja Testowa) – klikamy go, aby przejść do rejestracji.
Create Username and Password – Utwórz nazwę użytkownika i hasło
- Email Address – wprowadź swój adres e-mail,
- Username – utwórz unikalną nazwę użytkownika według podanych zaleceń. Wybrana nazwa użytkownika będzie służyć do logowania się na platformę IBKR przy każdej wizycie,
- Password – utwórz silne hasło według podanych zaleceń,
- Confirm Password – potwierdź hasło,
- Country – kraj, wybierz Poland jeśli mieszkasz w Polsce,
- Marketing Preferences – zgody marketingowe. Wyrażenie zgody na marketing nie jest obowiązkowe, ale zaznaczenie „tak” pozwala IBKR na informowanie o nowych produktach i usługach. Warto zaznaczyć, że nawet jeśli opcja ta jest dostępna podczas rejestracji, można zarządzać swoimi preferencjami marketingowymi po utworzeniu konta poprzez panel ustawień. Zdecyduj według swoich preferencji,
- Start Free Trial – klikamy aby utworzyć konto :).
Wersja IE czy UK?
W kolejnym kroku rejestracji pojawia się opcja wyboru wersji regionalnej: IE (Irlandia), lub US (Stany Zjednoczone). Ponieważ mieszkamy w Polsce, należy wybrać wersję IE, która obsługuje klientów z naszego regionu. Wybór ten zapewnia zgodność z europejskimi regulacjami oraz obsługę przez oddział Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE). Dzięki temu mamy pewność, że konto będzie dostosowane do lokalnych wymogów prawnych i podatkowych.
Natomiast w wersji próbnej Free Trial nie ma konieczności wyboru konkretnej wersji regionalnej (IE lub US). Wersja próbna zapewnia dostęp do wszystkich funkcji i platform IBKR bez względu na lokalizację użytkownika i zapisany wybór.
Klikamy: Go to IE website.
Logujemy się do naszego konta, wybranym wcześniej loginem i hasłem (wybieramy konto testowe Paper).
Mobile Authenticator – dwuskładnikowe uwierzytelnienie
Już podczas zakładania konta DEMO konieczne jest posiadanie aplikacji Mobile Authenticator, która służy do dwuskładnikowego uwierzytelniania (2FA). Procedura ta ma na celu zapewnienie najwyższego poziomu bezpieczeństwa konta i ochronę przed nieautoryzowanym dostępem.
Jeśli już używamy jednej z tych aplikacji do innych usług, możemy po prostu dodać swoje konto IBKR do istniejącej konfiguracji. Jeśli nie mamy jeszcze żadnej z tych aplikacji, wystarczy pobrać jedną z nich na swój telefon.
Jakie aplikacje można wybrać?
IBKR umożliwia korzystanie z wielu popularnych aplikacji Mobile Authenticator m.in.: Microsoft Authenticator, Google Authenticator, 1Password.
⚠️ Uwaga dotycząca opłat
Większość aplikacji Mobile Authenticator, takich jak Google Authenticator czy Microsoft Authenticator, jest bezpłatna. Jednak niektóre menedżery haseł wspierające TOTP (np. 1Password) mogą wymagać opłaty. Warto sprawdzić warunki korzystania przed instalacją.
Czym jest dwuskładnikowe uwierzytelnianie (2FA)?
Dwuskładnikowe uwierzytelnianie to metoda logowania, która wymaga dwóch elementów:
- Coś, co znasz – Twój login i hasło,
- Coś, co posiadasz – Kod generowany przez aplikację Mobile Authenticator lub inne urządzenie zabezpieczające.
Dzięki temu nawet jeśli ktoś pozna nasz login i hasło, nie będzie mógł zalogować się na nasze konto bez dostępu do urządzenia generującego kod.
Dlaczego jest to konieczne nawet w wersji demo?
W wersji demo procedura ta pozwala zapoznać się z procesem logowania i zabezpieczeniami obowiązującymi w IBKR. Dzięki temu możemy przetestować pełną funkcjonalność platformy w warunkach odpowiadających rzeczywistemu użytkowaniu. Przy zakładaniu rzeczywistego konta brokerskiego dwuskładnikowe uwierzytelnianie pozostaje obowiązkowe, co gwarantuje pełne bezpieczeństwo naszych inwestycji i danych osobowych.
Po zainstalowaniu aplikacji Mobile Authenticator postępujemy zgodnie z instrukcjami. Skanujemy kod QR wyświetlony na ekranie, a następnie wprowadzamy 6-cyfrowy kod wygenerowany przez aplikację na telefonie w polu oznaczonym jako “Mobile Authenticator App Code“. Klikamy Acitivate czyli aktywuj.
Kod Mobile Authenticator będzie wymagany przy każdym logowaniu do konta.
Po wykonaniu tego kroku przechodzimy na stonę IBKR. Na dole ekranu pojawia się informacja o potwierdzeniu adresu e-mail z komunikatem, że wiadomość została wysłana przez IBKR.
W wiadomości którą dostaniemy z IBKR na naszą skrzynkę, nie ma jednak możliwości potwierdzenia adresu e-mail. Tej możliwości nie ma również na stronie poprzez kliknięcie Confirm – jak na przykład w koncie Live. Jedynym sposobem aby ta informacja nam się nie wyświetlała jest kliknięcie Resend Email i na pojawiające się pytanie “Dismiss the widget do not show again”? kliknąć Yes. Czyli potwierdzamy aby ten komunikat więcej nam się nie pojawiał. W koncie DEMO procedura ta jest uproszczona, ponieważ konto służy jedynie do testowania platformy i nie wymaga pełnej weryfikacji danych użytkownika.
Support – Dodatkowe pytania lub problem?
W przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości możemy skorzystać z pomocy IBKR. Aby to zrobić należy kliknąć w ikonkę znaku zapytania (w prawym górnym rogu), lub poszukać pomocy klikając ikonkę IBot (w prawym dolnym rogu).
Najważniejsze zakładki na koncie IBKR
Konto DEMO oferuje dostęp do kluczowych zakładek, które umożliwiają zarządzanie portfelem, składanie zleceń, analizę rynków oraz naukę inwestowania.
Do czego służą?
Portfolio
Znajdziemy tu szczegółowe informacje o swoim portfelu inwestycyjnym. Zakładka ta składa się z kilku sekcji, takich jak Dashboard, Positions, Performance, Balances, Portfolio News oraz Impact Lens, które umożliwiają kompleksowe zarządzanie i analizę inwestycji.
- Dashboard – znajduje się tu ogólny przegląd portfela, w tym kluczowe wskaźniki, takie jak na przykład wartość netto konta, dzienne zyski/straty, oraz Realized i Unrealized P&L (zrealizowane i niezrealizowane zyski/straty),
- Positions – pozwala przeglądać wszystkie posiadane pozycje, ich wartość rynkową, liczbę jednostek oraz dane dotyczące realizowanych i niezrealizowanych wyników,
- Performance – można analizować wyniki portfela w wybranym okresie czasu i porównywać je z różnymi benchmarkami, sprawdzić alokację portfela i klasę aktywów,
- Balances – prezentuje salda gotówkowe w różnych walutach oraz umożliwia konwersję walut bezpośrednio z poziomu tej zakładki,
- Portfolio News – dostarcza najnowszych wiadomości rynkowych związanych z inwestycjami,
- Impact Lens – pozwala ocenić, jak nasze inwestycje wpisują się w wartości ESG (środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym), umożliwiając dostosowanie portfela do własnych preferencji etycznych.
Trade
Zakładka Trade służy do składania zleceń na różne instrumenty finansowe. Jest to kluczowe miejsce na platformie, które pozwala inwestorom zarządzać transakcjami i dostosowywać parametry zleceń. W zakładce tej można wyszukiwać instrumenty finansowe po nazwie lub tickerze za pomocą opcji Order Ticket, a następnie określać szczegóły zlecenia, takie jak typ zlecenia (Limit lub Market), ilość jednostek (Quantity) lub wartość transakcji (Cash Quantity). Można również ustawić czas ważności zlecenia (Time-in-Force), np. „Day” dla bieżącej sesji lub „Good Till Cancelled” dla dłuższego okresu.
Zakładka Trade oferuje także funkcję konwersji walut (Convert Currency) oraz możliwość szybkiego zamykania otwartych pozycji (Close Position). Dodatkowo użytkownicy mogą monitorować status swoich zleceń w zakładce Orders & Trades, gdzie widoczne są aktywne, zrealizowane i anulowane transakcje.
Research
Zakładka Research oferuje dostęp do narzędzi analitycznych, takich jak skanery rynku, listy obserwacyjne (Watchlists), oraz dostęp do Fundamentals Explorer. Jest to zaawansowane narzędzie badawcze, które pozwala na szczegółową analizę fundamentalną spółek i ETF-ów. Narzędzie to obejmuje dane finansowe dla ponad 30 000 firm na całym świecie, oferując ponad 300 wskaźników na firmę, w tym kluczowe wskaźniki finansowe, prognozy analityków, dane o dywidendach, raporty ESG, sentyment społeczny oraz porównania branżowe. Wszystkie te informacje są dostępne bez dodatkowych opłat dla klientów IBKR. Możemy tu monitorować globalne rynki, przeglądać dane fundamentalne o spółkach, oceniać ich wskaźniki finansowe i odkrywać nowe możliwości inwestycyjne. Dodatkowo zakładka zapewnia dostęp do wiadomości rynkowych oraz analiz technicznych.
Performance & Reports
W zakładce Performance & Reports możemy śledzić wyniki naszego portfela w różnych przedziałach czasowych (np. dzień, miesiąc, rok). Oferuje ona szczegółowe raporty dotyczące aktywności handlowej, analizy ryzyka oraz prognoz wyników portfela. Możemy również porównywać swoje wyniki z wybranymi benchmarkami i eksportować dane w różnych formatach.
Education
Zakładka Education to centrum edukacyjne IBKR, które oferuje dostęp do kursów, samouczków i materiałów szkoleniowych. Możemy korzystać z Traders’ Academy, gdzie znajdziemy lekcje dotyczące platform IBKR, produktów inwestycyjnych oraz strategii handlowych. Zakładka ta jest idealna dla początkujących inwestorów chcących poszerzyć swoją wiedzę o globalnych rynkach finansowych.
Jak wyszukać ETF?
Aby wyszukać i złożyć zlecenie na ETF, możemy skorzystać z pola wyszukiwania dostępnego na platformie.
Najpierw wpisujemy nazwę interesującego nas ETF-a w polu wyszukiwania. Na przykład, jeśli chcemy znaleźć Vanguard FTSE All-World UCITS Acc, wpisujemy jego pełną nazwę lub wyszukujemy ETF po jego tickerze (symbolu giełdowym). Dla wspomnianego ETF-a ticker w EUR to VWCE i można go wyszukać i sprawdzić (albo wyszukać inny ETF) na naszej atlasowej stronie pod linkiem atlasETF.pl.
Polecamy też film instruktażowy o wyszukiwaniu ETF-ów.
Wracamy na stronę IBKR i po wpisaniu tickera w polu wyszukiwania, system powinien szybko odnaleźć instrument. Klikamy w wyszukaną pozycję.
Buy – Jak złożyć zlecenie kupna?
Aby złożyć zlecenie kupna wystarczy kliknąć Buy przy już wyszukanym ETF-ie, lub kliknąć przycisk Trade i wyszukać swój ETF po tickerze. Warto pamiętać, że wyszukiwanie po tickerze jest bardziej niezawodne niż po pełnej nazwie, ponieważ nazwy ETF-ów mogą różnić się w zależności od giełdy.
Po wybraniu instrumentu zobaczymy jego szczegóły, w tym aktualne notowania. Warto pamiętać, że dane te są zazwyczaj opóźnione o około 15 minut (oznaczone jako “Delayed Data”).
Quantity – wielkość zlecenia
W polu Quantity wybieramy liczbę jednostek, lub określamy kwotę inwestycji. Jeśli zdecydujemy się na kwotę (np. 1 000 EUR), system automatycznie obliczy liczbę jednostek na podstawie aktualnej ceny.
Domyślnie system pozwala na podanie konkretnej liczby jednostek, które chcemy kupić lub sprzedać. Jeśli jednak wolimy określić wartość transakcji w walucie, np. w EUR, możemy zmienić tę opcję. Wystarczy zamiast jednostek „Shares” wybrać „EUR” i wpisać kwotę inwestycji. Na przykład, jeśli planujemy zainwestować 1 000 EUR w ETF notowany w tej walucie, system automatycznie przeliczy liczbę jednostek na podstawie bieżącej ceny.
Order Type – typ zlecenia
Główne opcje zleceń, takie jak Limit Order i Market Order, są najczęściej wybierane w handlu instrumentami finansowymi, ponieważ odpowiadają na podstawowe potrzeby inwestorów: kontrolę nad ceną i szybkość realizacji. Inne rodzaje zleceń, takie jak Stop czy Trail, są bardziej zaawansowane i służą specyficznym celom, np. zabezpieczaniu zysków lub ograniczaniu strat. Jednak to właśnie Market i Limit Order są podstawowymi narzędziami, które pokrywają większość potrzeb inwestorów dzięki swojej prostocie i uniwersalności.
Co oznaczają?
- Limit – pozwala ustalić maksymalną cenę zakupu, lub minimalną cenę sprzedaży. Daje to nam kontrolę nad tym zleceniem, jednak podając zbyt niską (kupno), lub zbyt wysoką (sprzedaż), zlecenie może się nie zrealizować. Ustalanie Limit Price wymaga uwzględnienia aktualnych notowań oraz zmienności rynku. Dzięki precyzyjnemu określeniu ceny mamy kontrolę nad kosztami transakcji i minimalizujemy ryzyko jej niepowodzenia. To szczególnie ważne dla początkujących inwestorów, którzy dopiero uczą się zarządzania swoimi inwestycjami,
- Market – realizuje transakcję po najlepszej dostępnej cenie rynkowej, ale bez kontroli nad dokładnym kursem.
Jak ustalić Limit Price przy składaniu zlecenia kupna?
Limit Price, czyli cena maksymalna, którą jesteśmy skłonni zapłacić za dany instrument, jest kluczowym elementem podczas składania zlecenia typu Limit Order. Oto schemat, jak ją ustalić:
- Sprawdzamy aktualne notowania – po wybraniu instrumentu na platformie zobaczymy jego bieżące notowania, czyli ceny kupna (Bid) i sprzedaży (Ask). Jeśli korzystamy z konta DEMO i nie mamy aktywowanych danych rynkowych w czasie rzeczywistym, należy pamiętać, że wyświetlane ceny mogą być opóźnione o około 15 minut. W takim przypadku warto uwzględnić margines bezpieczeństwa przy ustalaniu Limit Price.
- Ustalamy maksymalną cenę zakupu – ponieważ Limit Price to najwyższa cena, jaką jesteśmy skłonni zapłacić za instrument, to przy składaniu zlecenia kupna powinna być ona wyższa niż aktualna cena Bid – aby zwiększyć szansę na realizację transakcji. Na przykład, jeśli ostatnia cena Bid wynosi 111.64 EUR (dolna grafika), możemy ustawić Limit Price na przykład na 111,84 EUR lub więcej. Jeżeli cena wzrośnie w międzyczasie ponad kwotę którą wpisaliśmy, zlecenie nie zostanie wykonane. Jeżeli tak się stanie, możemy zaproponować inną wyższą cenę, którą jesteśmy w stanie zapłacić i ponowić zlecenie.
Ustawienie czasu ważności zlecenia – Time in Force
Wybieramy czas ważności zlecenia:
- Day – ważne tylko podczas bieżącej sesji giełdowej,
- Good Till Cancelled (GTC) – ważne do momentu anulowania (IBKR zazwyczaj usuwa takie zlecenia po kilku miesiącach),
- At the Opening – realizowane na otwarciu najbliższej sesji giełdowej.
Dla szybkiej realizacji wybieramy opcję “Day“.
Co to jest Outside RTH?
Outside RTH (Outside Regular Trading Hours) to funkcja, która umożliwia składanie i realizację zleceń poza standardowymi godzinami handlu giełdowego. Regularne godziny handlu (RTH) to czas, w którym giełdy są otwarte, natomiast Outside RTH pozwala na handel w sesjach przed otwarciem rynku (Premarket), oraz po jego zamknięciu (Postmarket). Warto zaznaczyć że:
- Zlecenia typu Limit Order są jedynymi obsługiwanymi poza regularnymi godzinami handlu,
- Handel poza RTH może wiązać się z niższą płynnością, co może prowadzić do większej zmienności cen,
- Funkcja jest dostępna zarówno w Trader Workstation (TWS), jak i w Portalu Klienta.
Jak działa Outside RTH?
Kiedy zaznaczymy opcję Outside RTH podczas składania zlecenia, nasze zlecenie może zostać zrealizowane również poza standardowymi godzinami handlu. Jest to szczególnie przydatne dla inwestorów, którzy chcą reagować na wiadomości rynkowe publikowane poza regularnymi godzinami, lub mieszkają w innych strefach czasowych.
Dla kogo jest ta funkcja?
Funkcja Outside RTH jest idealna dla inwestorów aktywnie zarządzających portfelem, którzy potrzebują elastyczności czasowej. Dzięki niej można składać zlecenia na akcje, ETF-y i inne instrumenty finansowe w dogodnym dla siebie momencie.
⚠️ Uwaga:
Inwestując pasywnie w ETF-y, nie ma potrzeby zaznaczania opcji Outside RTH. Pasywne inwestowanie polega na zakupie i utrzymywaniu funduszy przez długi czas, bez konieczności reagowania na krótkoterminowe zmiany rynkowe, czy handel poza standardowymi godzinami giełdowymi.
Co to jest Smart Routing?
Na koncie DEMO funkcja Smart Routing działa w taki sam sposób jak na koncie rzeczywistym. Smart Routing to zaawansowany algorytm, który automatycznie kieruje zlecenia na te rynki, gdzie warunki realizacji są najkorzystniejsze, uwzględniając ceny, koszty transakcji oraz płynność. Funkcja Smart Routing jest domyślnie aktywna i nie wymaga dodatkowej konfiguracji, zarówno w Portalu Klienta, jak i w platformie Trader Workstation (TWS). Jeżeli chcielibyśmy aby nasze zlecenia były jednak realizowane wyłącznie na jednej konkretnej giełdzie, możemy to osiągnąć, ograniczając dostęp do rynków podczas konfiguracji konta rzeczywistego LIVE . Ograniczenie rynków na których handlujemy może mieć w na celu poźniejsze ułatwienie w rozliczeniu podatkowym (zysków ze sprzedaży), ograniczając się do jednego rynku/kraju.
Potwierdzenie i akceptacja warunków
Po uzupełnieniu wszystkich pól klikamy przycisk Buy Order, aby potwierdzić transakcję.
Po złożeniu zlecenia zaznaczając w polu Quantity – Shares pojawi się nam komunikat przypominający o tym, że nie korzystaliśmy z notować na żywo. Akceptujemy ten komunikat.
Podczas gdy w polu Quantity wybieremy EUR, dodatkowo musimy zaakceptować jeszcze jeden komunikat Cash Quantity Order Confirmation. Komunikat informuje nas, że wartość zrealizowanej transakcji może się różnić od kwoty wpisanej z zleceniu – “Zamówienia wyrażające wielkość za pomocą wartości pieniężnej (ilości gotówki) są dostarczane na zasadzie niegwarantowanej”. Klikamy Accept, akceptując komunikat.
Po zaakceptowaniu komunikatów dostajemy informację o przyjęciu zlecenia…
… albo na koncie DEMO może pojawić się komunikat „Your order has been canceled”, jednak warto sprawdzić w zakładce Portfolio, czy zlecenie widnieje jako zrealizowane. W środowisku testowym może tak się zdarzyć.
Orders & Trades – gdzie znaleźć szczegóły zleceń?
Klikając Trade z rozwijanej listy wybieramy Orders & Trades. Ta zakładka pozwala na przeglądanie szczegółowych informacji o zleceniach oraz transakcjach. Jest to kluczowe miejsce do monitorowania aktywności handlowej na koncie.
Oto, co można tam znaleźć:
- Status zleceń – zakładka wyświetla wszystkie zlecenia, ich status (oczekujące, zrealizowane, czy anulowane), oraz szczegóły dotyczące wykonanych transakcji, w tym ilość kupionych lub sprzedanych jednostek, cenę realizacji oraz całkowitą wartość transakcji,
- Modyfikacja zleceń – można tu zmieniać parametry aktywnych zleceń bezpośrednio z tej zakładki, np. limit ceny czy czas ważności,
- Anulowanie zleceń – możliwość anulowania zleceń, które jeszcze nie zostały wykonane, za pomocą jednego kliknięcia,
- Filtry i sortowanie – zakładka umożliwia filtrowanie zleceń według symbolu giełdowego, typu aktywa lub statusu, co ułatwia zarządzanie dużą ilością danych.
Aby zobaczyć zlecenia zrealizowane klikamy Trades.
Klikamy na poszczególne zlecenia, aby zobaczyć ich szczegóły. Warto też kliknąć w różne miejsca w zakładce Orders & Trades, aby odkryć jakie informacje są tam dostępne i co przedstawiają poszczególne sekcje.
Sell – Zlecenie Sprzedaży
Aby złożyć zlecenie sprzedaży, w polu wyszukiwania wpisujemy nazwę instrumentu, lub jego ticker. Możemy też wejść do naszych aktywnych zleceń w opcji Trade. Po wybraniu odpowiedniego instrumentu system wyświetli szczegóły, takie jak aktualne notowania czy wykres cenowy. Następnie w formularzu zlecenia wybieramy opcję Sell, która oznacza zlecenie sprzedaży. W polu Quantity określamy liczbę jednostek aktywa, które chcemy sprzedać.
Kolejnym krokiem jest wybór typu zlecenia. Możemy również zdecydować się na Limit Order, które pozwala ustalić minimalną cenę sprzedaży, poniżej której transakcja nie zostanie wykonana. Aby zlecenie zostało zrealizowane, Limit Price musi być niższa od ceny Ask (najniższej ceny oferowanej przez sprzedających). Alternatywnie możemy wybrać Market Order, które realizuje transakcję po najlepszej dostępnej cenie rynkowej w danym momencie, ale bez gwarancji konkretnej ceny podobnie jak było przy zleceniu kupna.
Jeśli wszystko się zgadza, wybieramy Sell Order, aby przesłać zlecenie do realizacji. Przed zatwierdzeniem warto kliknąć opcję Preview, aby sprawdzić szczegóły transakcji.
Nasze zlecenie zostało złożone, co potwierdza poniższa grafika.
Po złożeniu zlecenia możemy monitorować jego status w zakładce Orders & Trades, gdzie zobaczymy, czy zostało ono wykonane (Sold). W naszym przypadku zlecenie zostało wykonane.
Convert Currency – wymiana walut
Interactive Brokers umożliwia łatwą wymianę walut za pomocą narzędzia Convert Currency dostępnego w Portalu Klienta. Wystarczy kliknąć Trade i z rozwijanej listy wybrać Convert Currency.
W polu FROM wpisujemy kwotę oraz wybieramy walutę, którą chcemy wymienić, natomiast w polu TO automatycznie wyświetla się wartość waluty którą otrzymamy (w tym przypadku chcemy PLN), obliczoną na podstawie widocznego kursu. Potwierdzamy klikając Submit.
Zobaczmy poniżej jak wygląda nasze saldo gotówkowe po wymianie.
Watchlist – lista obserwacyjna
Zakładka Watchlist służy do śledzenia wybranych instrumentów finansowych, takich jak akcje, ETF-y, kontrakty futures czy waluty, wraz z ich aktualnymi cenami. Jest to narzędzie umożliwiające szybki dostęp do najważniejszych informacji o interesujących nas aktywach.
Jak utworzyć zakładkę Watchlist?
Klikamy Research w górnym menu, a następnie wybieramy Watchlist. Po wejściu w zakładkę możemy utworzyć nową listę klikając opcję New Watchlist.
Następnie wpisujemy nazwę listy, u nas będzie to “DEMO” i dodajemy instrumenty finansowe które chcemy obserwować, wpisując ich nazwę lub ticker w polu wyszukiwania. My wpisaliśmy do naszej listy kilka popularnych ETF-ów. Po zakończeniu klikamy Save, aby ją zapisać.
W zakładce My Lists widzimy również opcję Top Lists. Warto tu kliknąć bo w tej zakładce możemy przeglądać gotowe listy instrumentów finansowych, które wyróżniają się na rynku pod względem aktywności, zmienności lub innych kluczowych parametrów. Gotowe listy skonfigurowane są według regionu, typu instrumentu (np. indeksy, ETF-y), czy innych kryteriów.
Możliwość wyzerowania konta DEMO w IBKR – czyli jak rozpocząć testowanie od nowa?
Jeżeli wykorzystamy cały dostępny limit który Interactive Brokers oferuje użytkownikom konta DEMO, mamy możłiwość zresetowania salda wirtualnych środków, co pozwala na rozpoczęcie testów od nowa. Jeśli chcemy przywrócić saldo początkowe lub ustawić inną kwotę, możemy to zrobić w kilku prostych krokach.
Aby zresetować konto, należy kliknąć ikonę użytkownika (ikonę głowy) w prawym górnym rogu ekranu i wybrać opcję Account Settings > Paper Trading Account Reset (klikamy w śrubkę).
Następnie wybieramy kwotę, do której chcemy zresetować saldo, korzystając z rozwijanego menu Select Reset Amount. Po dokonaniu wyboru klikamy Continue, aby potwierdzić reset.
Warto pamiętać, że reset dotyczy tylko salda gotówkowego, więc jeśli mamy otwarte pozycje, należy je najpierw zamknąć, aby całkowicie wyzerować konto. Zlecenia resetu zgłoszone przed godziną 16:00 ET (Eastern Time) powinno zostać przetworzone następnego dnia roboczego.
To chyba na tyle! 🙂 Mamy nadzieję, że ten poradnik pomoże Ci w procesie zakładania i poznawania konta DEMO platformy Interactive Brokers.
Pamiętaj jednak, że giełda charakteryzuje się dużą zmiennością (co widać na powyższych grafikach), a ceny instrumentów finansowych mogą zmieniać się zarówno z dnia na dzień, jak i w trakcie jednej sesji. Na wartość aktywów, takich jak akcje czy ETF-y, wpływa wiele czynników, w tym sytuacja gospodarcza, wyniki finansowe spółek, wydarzenia globalne czy decyzje polityczne.
Inwestowanie wymaga świadomości ryzyka, zdobycia odpowiedniej wiedzy oraz doświadczenia, które pozwolą podejmować świadome decyzje finansowe. Jeśli chcesz dowiedzieć jak się to tego przygotować, zapraszamy do lektury naszego artykułu: 6 kroków do mądrego inwestowania: Poradnik dla Początkujcych.
Dziękujemy i powodzenia! 🙂
