To jest debata o tym, czy lepiej budować majątek na mieszkaniach na wynajem, czy na globalnych ETF-ach, z dwoma osobami reprezentującymi każdą ze stron i moderatorem pośrodku. Rozmawiamy o historycznych stopach zwrotu z nieruchomości w Polsce i globalnych ETF-ów akcyjnych, ale też o tym, jak wygląda wynik po uwzględnieniu wszystkich kosztów, podatków i czasu. Wchodzimy w temat „podkręcania” stopy zwrotu – od flipów i najmu krótkoterminowego, po factor investing, lewarowane ETF-y i reinwestowanie dywidend.
Porównujemy próg wejścia: kredyt hipoteczny z 10–20% wkładem własnym kontra możliwość kupienia ETF-ów już za kilkadziesiąt złotych. Sporo mówimy o dźwigni finansowej – kiedy kredyt hipoteczny przyspiesza budowę majątku, a kiedy zamienia się w pułapkę, oraz jak na tym tle wyglądają lewarowane ETF-y. W odcinku pojawia się też wątek zaangażowania i wiedzy: ile realnie czasu zajmuje zarządzanie mieszkaniami, a na ile ETF-y pozwalają na strategię „kup i zapomnij”.
Na koniec poruszamy kwestie płynności, dywersyfikacji oraz podatków, żeby odpowiedzieć na pytanie, czy „jedno mieszkanie w Warszawie” może konkurować z portfelem ETF-ów na cały świat. Całość kończymy wspólnym podsumowaniem w stylu „to zależy” – od twojej sytuacji, psychiki i tego, jak chcesz żyć.
Spis treści
- Wstęp, prezentacja gości i zarysowanie tez „mieszkanie bije ETF-y” vs „ETF-y biją mieszkania”.
- Rynkowe stopy zwrotu, koszty, podatki i realistyczne liczenie zysków z najmu i ETF-ów.
- Możliwości „podkręcania” stopy zwrotu: flipy, najem krótkoterminowy, factor investing i lewarowane ETF-y.
- Próg wejścia, dźwignia finansowa, zaangażowanie i wymagana wiedza przy obu podejściach.
- Płynność, dywersyfikacja, podatki oraz wspólne podsumowanie: dla kogo mieszkanie, dla kogo ETF-y i czy da się sensownie łączyć oba podejścia.
Polecamy jako praktyczne ćwiczenie: Przykładowe Portfele ETF
Wideo
Podcast
Listen to “ETF Café | Mieszkanie na wynajem czy ETF – co lepsze?” on Spreaker.
