Account information – w pierwszej kolejności określamy walutę bazową konta (Base Currency), np. PLN, EUR, USD lub inną. Służy ona głównie do celów statystycznych/raportowych. Przykładowo, salda naszych inwestycji w różnych walutach obcych prezentowane są właśnie w walucie bazowej. Z punktu widzenia klientów z Polski wybór PLN może zapewniać wygodę, bo nasz majątek liczymy przeważnie w PLN.
U niektórych brokerów waluta bazowa to ta, w której prowadzone jest konto, w której dokonuje się wpłat. W IBKR tak to nie działa – tu można posiadać wiele rachunków walutowych i wpłacać środki na rachunek bezpośrednio w walutach obcych. Zatem, jeżeli wybraną przez nas walutą konta jest PLN, można wpłacać nie tylko PLN, ale też EUR, USD i inne waluty (bezpośrednio).
Środki na inwestycje pobierane są z tego rachunku, w którego walucie dokonujemy transakcji. Przykładowo, jeżeli chcemy zainwestować w ETF notowany w EUR, środki będą pobrane z rachunku w EUR. Jeżeli na rachunku w EUR nie będzie wystarczających środków, do zawarcia transakcji nie dojdzie. Dlatego przed złożeniem zlecenia należy zapewnić środki na odpowiednim rachunku walutowym (wymiany walutowej można dokonać “ręcznie” w IBKR). Wyjątkiem są zlecenia Recurring Investment (zlecenia regularne, powtarzające się) – w razie braku środków na właściwym rachunku walutowym system pobierze środki z innych rachunków, na których są pieniądze.
